ไกด์ฉบับสมบูรณ์ในเรื่องการเทรดCFD

การซื้อขายและการลงทุนนั้ จะต้องมีเรื่องเกี่ยวกับเทคโนโลยีเข้ามา เมื่อกว่าสิบปีก่อนนั้น มันสินค้าหลายๆอย่างที่คุณไม่สามารถเข้าถึงมันได้เหมือนทุกวันนี้ แต่ในปัจจุบันนี้ มันมีแทบทุกอย่างให้คุณได้เลือกใช้เป็นเครื่องมือ ตั้งแต่ไบนารี่ออฟชั่น ETF และอื่นๆอีกมากมายให้คุณได้หาสิ่งที่เหมาะสำหรับคุณ ซึ่งหนึ่งในสิ่งเหล่านั้นที่ได้รับความนิยมก็คือ CFDหรือสัญญาซื้อขายส่วนต่างนั่นเอง

CFDคืออะไร?

ก่อนอื่นคุณจะต้องรู้ก่อนว่าCFDคืออะไร CFDหรือ สัญญาซื้อขายส่วนต่างนั้น คือข้อตกลงระหว่าผู้ซื้อและผู้ขายในการเทรดสัญญา โดยขึ้นอยู่กับสต๊อคที่มี ถึงแม้ว่าจะไม่สามารถมีสิทธืในการครอบครองเป็นเจ้าของก็ตาม และสัญญานั้นไม่ได้ผูกกับตวสินค้าแต่อย่างใด สิ่งเหล่านี้สามารถใช้ได้ในยุโรปที่ซึ่งจะให้นักเทรดและนักลงทุนได้เข้าสู่ตลาดโดยไม่จำเป็นจะต้องใช้เงินทุนจำนวนมาก

การเทรดCFDคืออะไร?

เมื่อคุณรู้แล้วว่าCFDคืออะไร เราก็มาต่อกันด้วยการทำความเข้าใจเกี่ยวกับการเทรดสัญญานี้ สินค้าและเครื่องมือส่วนใหญ่ที่เป็นที่นิยมในตลาดนั้น มักจะมีCFDผ่านทางโบรกเกอร์หลายๆแห่ง หากคุณสนใจในหุ้น ดัชนี หรือสกุลเงินดิจิตัล ก็สามารถเข้าถึงได้ด้วยCFD

ในการเทรดCFDนั้น คุณจะต้องมั่นใจก่อนว่าโบรกเกอร์ของคุณนั้นรับรองการเทรดCFD ซึ่งทำให้คุณสามารถเทรดบนมาร์จิน ซึ่งทำให้คุณสามารถซื้อมากกว่าหรือน้อยกว่าเงินทุนที่มีได้ อย่างไรก็ตาม อย่าลืมว่าคุณมีโอกาสเสียเงินมากกว่าเงินทุนหากคุณคาดการณ์แล้วผิดพลาด

การซื้อขายCFDนั้นก็เหมือนกับสินค้าอื่นๆ โดยใช้การซื้อหรือขาย ขึ้นอยู่กับการเคลื่อนไหวของตลาด

มันสามารถทำเงินได้เท่าไหร่?

เมื่อพูดถึงการซื้อขายCFDแล้ว คุณสามารถเลือกที่จะทำเงินมากหรือน้อยแค่ไหนก็ได้ ขึ้นอยู่กับกลยุทธ์ของคุณ จำไว้ว่ามันมีความแตกต่างระหว่างราคาCFDกับตัวสินค้าจริงอยู่ เนื่องจากต้องคำนึงถึงค่าสเปรด ค่าธรรมเนียม และอื่นๆอีกมากมายที่รวมๆกัน

อย่างที่ได้กล่าวเอาไว้ข้างต้น โบรกเกอร์หลายแห่งนั้นจะมีบริการให้กู้ยืมเงิน ซึ่งจะช่วยให้คุณเพิ่มรายได้ของคุณจากเงินทีน้อยได้ แต่มันก็มีสิทธิ์ทำให้คุณขาดทุนมากขึ้นเช่นกัน ดังนั้น ขอให้คุณทำความเข้าใจอย่างละเอียดเกี่ยวหับสินค้าพวกนั้นเสียก่อน รวมถึงค่าบริการอื่นๆก่อนที่จะเทรดจริง

ความเสี่ยงมีอะไรบ้าง

เช่นเดียวกับเครื่องมือทางการเงินอื่นๆ CFDนั้นก็มีความเสี่ยงเช่นกัน เพราะหากไม่มีความเสี่ยงก็ไม่สามารถหาส่วนต่างได้ อย่างไรก็ตาม มันเป็นเรื่องที่สำคัญมากที่จะต้องเข้าใจถึงความเสี่ยงในการเทรดCFD

ข้อแรกเลยก็คือ มันเป็นอนุพันธ์ ซึ่งเป็นสินค้าทางการเงินชนิดหนึ่ง หมายความว่าการเทรดหรือลงทุนนั้นก็เป็นไปตามสินค้านั้น อย่างเช่น หุ้น หรือเงินดิจิตัล โดยไม่จำเป็นจะต้องมีใบอนุญาตพิเศษ โดยส่วนนั้นจะเป็ฯหน้าที่ของบริษัทที่ให้บริการเทรดCFDแทน นั่นหมายความว่าคุณจะต้องศึกษาและอ่านข้อมูลของบรษัทเหล่านั้นอย่างละเอียดเพื่อตรวจสอบความน่าเชื่อถือ

สิ่งต่อมาก็คือ คุณสามารถกู้เงินล่วงหน้าได้ ซึ่งเป็นประโยชน์มากในการทำรายได้ให้มากขึ้น แต่มันก็มีโอกาสที่จะทำให้คุณพังเช่นกัน และทำให้คุณต้องกลับไปเริ่มใหม่ทั้งหมด ดังนั้นเมื่อทำการเทรดCFDด้วยเงินส่วนนั้น ขอให้คุณแน่ใจก่อนว่าจะมีเงินมาชดเชยส่วนนั้นได้แน่นอน เพราะมันอาจจะทำให้คุณเสียไปมากกว่าที่คุณลงทุน

สิ่งที่สามคือเรื่องความปลอดภัยของเงินของคุณ เพราะว่าCFDนั้นไม่ได้มีตัวสินค้าเป็นตัวรับรอง มีเพียงแค่ค่าที่ให้กันเอาไว้เท่านั้น ถึงมันจะไม่ใช่เรื่องดี แต่มันก็เป็นเรื่องสำคัญที่ว่า คุณจะต้องไว้ใจโบรกเกอร์เหล่านั้นได้ ยกตัวอย่างเช่น หากคุณซื้อCFDไปแต่บริษัทโบรกเกอร์ที่ใช้บริการนั้นเกิดล้มละลายขึ้นมา คุณก็จะไม่สามารถได้รับเงินส่วนนั้นได้เลย

การตรวจสอบการเทรดCFD

การตรวจสอบการซื้อขายนั้น จะช่วยเพิ่มระดับความมั่นใจให้กับผู้ใช้เวลาซื้อขายสินค้าประเภทการเงินทั้งหลาย เพราะว่ามันเป็นเรื่องสำคัญมากที่จะให้เงินของเราไปอยู่ในส่วนนั้น ดังนั้น เวลาเลือกโฐรกเกอร์ก็ควรจะต้องเช็คดูว่าโบรกเกอร์เหล่านั้นได้รับการตรวจสอบที่ดีแค่ไหน

อย่างแรกคือ อเมริกาจะไม่รองรับสินค้าประเภทนี้ แต่ว่ามันเป็นที่นิยมมากภายในแถบยุโรป ดังนั้น CySECจึงเป็นองค์กรตรวจสอบทีมีชื่อเสียงที่ดีที่สุดในตลาดยุโรปและสามารถให้มีการซื้อขายCFDได้ แต่จะต้องมีข้อจำกัดในเรื่องสถานที่อยู่บ้าง ส่วนประเทศอื่นๆอย่างเช่นฝรั่งเศสนั้น จะนำสินค้าหลายๆอย่างมารวมกัน เพราะว่ามันมีความเสียงค่อนข้างมาก

ปัจจัยที่ทำให้การตรวจสอบเหล่านี้เป็นเรื่องสำคัญ ก็เพราะว่าการลงทุนประเภทนี้มีความเสี่ยงที่ค่อนข้างมาก เพราะตลาดมีการผันผวนและราคาขึ้นลงตลอดเวลา ดังนั้น หากใช้อย่างไม่ระมัดระวัง มันก็อาจจะกลายเป็ฯเหมือนการพนันดีๆนี่เอง และจะทำให้คุณเสียเงินไปอย่างรวดเร็ว

CFD vs ออฟชั่น

หลายๆคนมักจะนำCFDและออฟชั่นมาเปรียบเทียบกันอยู่บ่อยๆ ถึงแม้ทั้งคู่จะสามารถทำเงินให้กับคุณได้อย่างรวดเร็ว แต่ทั้งสองต่างก็มีข้อที่แตกต่างกัน และเป็นเรื่องที่สำคัญมากที่คุณจะต้องทำความเข้าใจความแตกต่างนั้นเสียก่อน

อย่างแรกก็คือ ตัวหนึ่งมีการค้ำประกันได้ ในขณะที่อีกตัวหนึ่งนั้นไม่มี โดยCFDนั้นจะไม่มีการค้ำประกันใดๆ เพราะว่าผู้ซื้อจะไม่ได้ครอบครองตัวสินค้า ซึ่งต่างจากการซื้อแบบออฟชั่นที่จะให้สิทธิ์ในตัวของสินค้ากับผู้ซื้อ ยกตัวอย่างเช่น หากคุณซื้อออฟชั่นหุ้นของApple คุณจะได้รับสิทธิ์ในหุ้นนั้น แต่จะไม่ได้ถือครองตัวหุ้น

อย่างที่สองก็คือ รูปแบบหนึ่งนั้นคุ้มราคากว่า โดยCFDนั้นจะมีค่าสเปรดที่กว้างกว่า ทำให้โบรกเกอร์สามารถทำเงินได้เช่นกันเพราะว่าตลาดของทั้งสองอย่างมันต่างกัน ในขณะที่ออฟชั่นนั้นจะมีตลาดที่เคลื่อนไหวไหลลืนกว่า และจะมีค่าบิดที่ต่ำกว่าหากเป็นตัวที่มีการเคลื่อนไหวมาก

ข้อสุดท้าย ออฟชั่นนั้นเป็นสิ่งที่เข้าถึงได้กว้างกว่าCFD และมีตลาดที่มีการเคลื่อนไหวมากกว่า ถึงแม้ว่าCFDนั้นได้รับความนิยมมากในหลายๆประเทศ แต่ออฟชั่นนั้นสามารถไปได้กว้างกว่า โดยเฉพาะในอเมริกาที่การซื้อขายออฟชั่นนั้นจะได้รับการตรวจสอบ จึงสามารถมั่นใจได้ว่าจะไม่มีการโกงและจะได้รับตัวค้ำประกันแน่นอน

กลยุทธ์การซื้อขายCFDที่ได้รับความนิยมมาก

หากคุณได้ลองค้นหาด้วยตัวเองแล้ว คุณจะพบว่ามันมีกลยุทธ์หลายอย่างมาก เพราะCFDนั้นสามารถทำเงินให้คุณได้จริงและทำให้ประวัติดูดี เพราะฉะนั้น ถึงแม้CFDจะมีความเสี่ยงอยู่ แต่การวางแผนที่ดีจะสามารถเพิ่มรายได้ให้กับคุณเป็นอย่างดี

อย่างแรกก็คือ CFDนั้นมีวิธีการเฮจจิ้งที่ดี ยกตัวอย่างเช่น หากคุณเล่นแบบlongโดยการซื้อหุ้นของXZYมาแล้ว แต่มารู้ตัวว่า เดี๋ยวXZYจะเปลี่ยนทิศ คุณสามารถซื้อCFDเพื่อทำการเฮจในระยะใกล้ๆได้ ซึ่งวิธีนี้ก็สามารถทำได้กับการเล่นแบบshortเช่นกัน

อีกวิธีในการใช้ประโยชน์จากCFDคือการเทรดแบบสวิง ซึ่งเป็นการลงทุนแบบระยะกลางที่จะใช้เวลาน้อยกว่า1เดือนแต่มากกว่าภายในวันเดียว ถึงแม้ว่าจะสามารถทำแบบนี้ได้กับการเทรดแบบทั่วไป แต่การใช้CFDจะทำให้คุณมีโอกาสกู้เงินได้มากกว่า ซึ่งหมายความว่าหากคาดการณ์ถูกต้อง คุณก็จะได้ผลกำไรมากกว่า

โบรกเกอร์CFDเป็นอย่างไร

โบรกเกอร์CFDคือโบรกเกอร์ที่มุ่งเน้นในด้านของการให้บริการเรื่องสัญญาซื้อขายส่วนต่าง และสามารถให้คุณเข้าถึงตัวสินค้าCFDได้อย่างสะดวก ถึงแม้ตัวโบรกเกอร์จะไม่ใช่คนลงไปมีส่วนร่วมในตลาด แต่ก็สามารถเป็นทางผ่านให้คุณสามารถเข้าไปทำการตกลงกับผู้ซื้อ/ขายได้

ในท้องตลาดนั้นมีโบรกเกอร์อยู่มากมาย โดยแต่ละที่ก็จะมีข้อดีข้อเสียที่แตกต่างกันไป ดังนั้นให้คุณลองเปรียบเทียบทั้งราคาและบริการของโบรกเกอร์แต่ละแห่งก่อนเพราะว่าแต่ละที่นั้นก็จะมีข้อเสนอที่อาจจะแตกต่างกันไป

โบรกเกอร์CFDทำเงินได้อย่างไร

โบรกเกอร์CFDนั้นจะได้รับเงินได้จาก2ทาง ทางแรกก็คือการเก็บค่าคอมมิชชั่นของการซื้อขาย ยกตัวอย่างเช่น โบรกเกอร์บางแห่งจะคิดค่าคอมมิชชั่นเป็น% หรือบางครั้งก็เป็นจำนวนคงที่ต่อการเทรดแต่ละครั้ง หมายความว่าทุกครั้งที่มีการซื้อขาย โบรกเกอร์ก็จะได้เงินด้วย

ทางที่2คือจากการให้กู้ยืมเงิน เพราะว่าการกู้ยืมนั้นก็ไม่ได้ฟรีเสียทีเดียว ซึ่งก็ขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่จะกู้และระยะเวลที่ใช้ในการซื้อขาย

นอกจากนั้นอาจจะยังมีค่าบริการหรือค่าธรรมเนียมเล็กๆน้อยๆอื่นๆอยู่อีก แต่โดยรวมแล้วรายได้หลักของโบรกเกอร์ก็จะมาจากทางที่ได้กล่าวเอาไว้เบื้องต้น

คำถามที่พบบ่อย

การซื้อขายCFDนี่ ถูกกฎหมายในประเทษของฉันหรือไม่?

ในปัจจุบันนี้ สัญญาซื้อขายส่วนต่างหรือCFDนั้น ได้รับอนุญาตทางกฎหมายในประเทศ ออสเตรเรีย สหราชอาณาจักร EU ญี่ปุ่น แคนนาดา แอฟริกาใต้ สวิสเซอร์แลนด์ นิวซีแลนด์ และประเทศอื่นๆอีกมากมาย แต่เพื่อความแน่ใจ คุณควรจะลองสอบถาผู้เชี่ยวชาญก่อนที่จะลงทุนจะดีที่สุด

ประเทศที่เป็นที่รู้จักแต่ไม่อนุญาตให้มีการซื้อขายCFDเช่น อเมริกา

การเทรดCFDปลอดภัยหรือไม่?

การซื้อขายCFDนั้นมีความเสี่ยงที่ค่อนข้างสูง หากไม่ทำความเข้าใจและศึกษามาให้ดีก่อนจะทำให้เกิดการสูญเสียได้เป็นอย่างมาก และอาจจะต้องเสียมากกว่าตอนแรกที่ลงทุนเอาไว้เพราะระบบการกู้ยืมเงิน

ถึงแม้จะมีความเสี่ยง แต่หากโบรกเกอร์เหล่านั้นได้รับการตรวจสอบ คุณก็สามารถมั่นใจในความปลอดภัยของเงินคุณได้ระดับหนึ่ง จำเอาไว้ว่า ในเรื่องของการซื้อขายสินค้าชนิดนี้นั้น ขึ้นอยู่กับตัวโบรกเกอร์เป็นหลัก

ต้องเสียภาษีจากผลกำไรจากCFDหรือไม่?

แต่ละประเทศนั้นก็มีกฎหมายเกี่ยวกับเรื่องภาษีที่แตกต่างกันออกไป แต่หากจะให้ตอบสั้นๆก็คือ ต้องเสีย ดังนั้นคุณควรที่จะตรวจสอบเรื่องของภาษีในประเทศของคุณให้ดี เพราะหากทำเอกสารไม่ตรง อาจจะก่อให้เกิดปัญหาภายหลังได้

แล้วหากเราขาดทุนจากการซื้อCFDจะลดหย่อนภาษีได้หรือไม่?

เช่นเดียวกับเรื่องการเสียภาษี แต่ละประเทศก็มีกฎหมายที่แตกต่างกันออกไป ดังนั้นเราขอแนะนำให้คุณติดต่อกับผู้เชี่ยวชาญเสียก่อน เพราะมันเป็นไปได้ในบางประเทศ

CFDนั้นผิดฮาลาลหรือไม่?

เนื่องจากCFDมีความเสี่ยงสูง และมีส่วนที่คล้ายกับการพนัน จึงไม่เป็นฮาลาล (ชาวมุสลิมไม่สามารถทำได้)

โบรกเกอร์CFDไหนดีที่สุด?

ปัจจุบันในท้องตลาดนั้น มีโบรกเกอร์มากมายให้คุณได้เลือกใช้ แต่เราจะมาแนะนำโบรกเกอร์2แห่งหลักๆให้กับคุณ

IQ Option

ที่แรกคือ IQ Option ซึ่งเป็นที่ๆสามารถเข้าไปอ่านข้อมูลต่างๆได้ในทันที ทั้งในด้านของCFDและตลาดอื่นๆอีกมากมาย คุณสามารถเข้าไปตรวจสอบได้ว่ามีรูปแบบใดบ้างที่ให้บริการ และวิธีการใช้งานแพลตฟอร์มต่างๆ นอกจากนั้นยังสามารถเข้าไปดูรางวัลต่างๆที่โบรกเกอร์นี้เคยได้รับ และคำอธิบายเกี่ยวกับตัวแพลตฟอร์มว่าให้บริการอะไรได้บ้าง

Olymp Trade

อีกโบรกเกอร์หนึ่งที่เราแนะนำในบทความนี้คือ Olymp Trade ซึ่งจะต้องรับคุณด้วยหน้าเว็บที่เป็นมืออาชีพ ที่ทำให้คุณสามารถเข้าไปดูสินค้าต่างๆที่ให้บริการได้อย่างสะดวก พร้อมทั้งวิธีการใช้งานและข้อมูลอื่นๆอีกมากมาย

สิ่งที่สำคัญที่สุดก็คือ คุณจะต้องหารูปแบบที่เหมาะกับตัวคุณเองตามความต้องการและสไตล์ของคุณ อย่าลืมตรวจสอบเรื่องค่าใช้จ่าย ค่าธรรมเนียม และใบอนุญาตหรือการตรวจสอบจากองค์กรอิสระอื่นๆ และวิธีที่ดีทึสุดที่จะช่วยให้คุณตัดสินใจได้ดีขึ้น ก็คือการเปิดบัญชีทดสอบเพื่อทดลองใช้ เพื่อให้คุณได้ทำความคุ้นเคย ลองระบบ และจะได้มีข้อมูลในการตัดสินใจที่ดีขึ้น