CFD là gì? Làm thế nào để đầu tư Hợp đồng chênh lệch?

Hợp đồng chênh lệch (CFD) là hợp đồng tương lai, trong đó sự khác biệt về thanh toán được thực hiện thông qua thanh toán bằng tiền mặt, thay vì bằng cách giao hàng hóa hoặc chứng khoán. Đây thường là phương pháp giải quyết dễ dàng hơn, bởi vì cả lỗ và lãi đều được trả bằng tiền mặt. CFD cung cấp cho nhà đầu tư tất cả những lợi ích và rủi ro của việc sở hữu chứng khoán mà họ không thực sự sở hữu nó.

Tại sao giao dịch Hợp đồng chênh lệch lại trở nên phổ biến với các nhà đầu tư?

Hợp đồng chênh lệch trở nên phổ biến đối với các nhà đầu tư trên thị trường tài chính là vì:

Tính hiệu quả về mức thuế: Bạn không phải trả thuế
Linh hoạt – bạn có thể giao dịch trên thị trường tăng cũng như giảm
Sản phẩm đòn bẩy: Sử dụng một lượng tiền nhỏ để kiểm soát một vị thế có giá trị lớn hơn nhiều
Công cụ bảo hiểm rủi ro: Bạn có thể sử dụng CFD để bù đắp bất kỳ tổn thất tiềm năng nào về giá trị đầu tư thực của bạn bằng cách bán ra

Cách thức hoạt động của Hợp đồng chênh lệch

Khi bạn mở một vị thế CFD, bạn chọn số lượng CFD mà bạn muốn giao dịch và lợi nhuận của bạn sẽ tăng lên phù hợp với từng điểm mà thị trường di chuyển theo ý bạn.

Nếu bạn nghĩ rằng giá của thị trường đã chọn của bạn sẽ tăng lên, bạn nhấp vào mua và lợi nhuận của bạn sẽ tăng theo bất kỳ mức tăng nào trong giá đó.

Tuy nhiên, nếu giá giảm, thì bạn sẽ thua lỗ cho mỗi điểm nó di chuyển chống lại bạn.

Ví dụ, nếu bạn nghĩ rằng giá dầu sẽ tăng lên thì bạn có thể đặt giao dịch mua 5 CFD ở mức giá 5325. Nếu thị trường tăng 30 điểm lên 5355 và bạn đóng vị thế của mình, bạn sẽ đạt lợi nhuận là 150 đô la, gấp 30 lần 5 hợp đồng mà bạn đã mua.

Tuy nhiên, nếu thị trường đi ngược lại bạn và giá dầu giảm 30 điểm xuống 5295 thì bạn sẽ mất 150 đô la.

Ưu và nhược điểm của CFD

Ưu điểm

Đòn bẩy cao hơn: CFD cung cấp mức đòn bẩy cao hơn giao dịch truyền thống. Yêu cầu ký quỹ thấp hơn có nghĩa là ít tiền vốn hơn cho nhà đầu tư/nhà giao dịch và lợi nhuận tiềm năng lớn hơn. Tuy nhiên, đòn bẩy tăng lên cũng có thể làm tăng tổn thất.
Truy cập thị trường toàn cầu từ một nền tảng: Nhiều công ty môi giới CFD cung cấp sản phẩm tại tất cả các thị trường lớn trên thế giới, cho phép người dùng có thể truy cập vào mọi lúc mọi nơi.
Không mất phí giao dịch: Các công ty môi giới CFD cung cấp nhiều loại lệnh giống như các công ty môi giới truyền thống bao gồm các điểm dừng, giới hạn và các lệnh ngẫu nhiên như “Một lần hủy bỏ” và “Nếu hoàn thành”. Một số nhà môi giới cung cấp các điểm dừng được đảm bảo tính phí dịch vụ hoặc bù lại chi phí theo cách khác. Người môi giới kiếm tiền khi nhà giao dịch trả tiền chênh lệch và hầu hết không tính tiền hoa hồng hay phí bất kỳ loại nào.
Không yêu cầu giao dịch trong ngày: Một số thị trường yêu cầu số lượng vốn tối thiểu cho giao dịch trong ngày hoặc đặt giới hạn về số lượng giao dịch trong ngày có thể được thực hiện trong một số tài khoản nhất định. Thị trường CFD không bị ràng buộc bởi những hạn chế này và tất cả các chủ tài khoản có thể giao dịch trong ngày nếu họ muốn.
Cơ hội giao dịch đa dạng: Các công ty môi giới hiện đang cung cấp các CFD cổ phiếu, chỉ số, tiền tệ, hàng hóa để các nhà đầu cơ có thể giao dịch CFD như một sự thay thế cho các sàn giao dịch.

Nhược điểm

Tính khả dụng của giao dịch ký quỹ không chỉ làm tăng mức lợi nhuận mà còn làm giảm lỗ. Do đó, bạn nên thiết lập mức lệnh dừng lỗ để thoát khỏi những tổn thất lớn trong trường hợp vị thế của bạn di chuyển chống lại bạn.
Khả năng rủi ro hơn đối với các nhà đầu tư dài hạn; bằng cách giữ một CFD mở trong một thời gian dài đáng kể, chi phí có thể tăng lên và các nhà đầu tư sẽ có lợi hơn nếu mua các tài sản cơ bản.
Thiếu tính quy định: ngành công nghiệp CFD không được quản lý cao và độ tin cậy của nhà môi giới dựa trên danh tiếng, thời gian hoạt động và vị thế tài chính chứ không phải là vị thế hoặc khả năng thanh khoản của chính phủ

Sự khác nhau giữa giao dịch Hợp đồng chênh lệch và Giao dịch cổ phiếu

Cả giao dịch Hợp đồng chênh lệch và giao dịch cổ phiếu đều cung cấp cách để tận dụng lợi thế của biến động giá trong thị trường tài chính – và cả hai đều có thể tạo thành một phần của danh mục đầu tư của bạn. Dưới đây là những điểm khác nhau giữa việc giao dịch CFD và giao dịch cổ phiếu:

Giao dịch nhiều công cụ tài chính, bao gồm CFD, chỉ số, Forex và hàng hóa	Chỉ giao dịch cổ phiếu và ETF
Giao dịch sử dụng đòn bẩy để tăng thêm vốn và lợi nhuận	Thanh toán toàn bộ giá trị cổ phần của bạn
Thiệt hại có thể vượt quá tiền ký quỹ ban đầu trên một vị thế nhất định	Hạn chế rủi ro ở lần đầu tư đầu tiên
Bán hoặc mua theo xu hướng của thị trường	Chỉ giao dịch khi giá tăng
Các vị thế được điều chỉnh để bù đắp các thay đổi từ cổ tức	Nhận cổ tức (nếu được thanh toán)
Giao dịch trong suốt cả ngày	Chỉ giao dịch trong giờ mở cửa của sàn giao dịch chứng khoán
Không có đặc quyền của cổ đông	Nhận các đặc quyền của cổ đông, chẳng hạn như tham dự các cuộc họp cổ đông

Sự khác nhau giữa giao dịch CFD và Quyền chọn nhị phân

Mức độ rủi ro: Trong giao dịch quyền chọn nhị phân, nhà giao dịch thường nhận thức được khoản lỗ hoặc lợi nhuận tiềm ẩn mà họ sẽ nhận được tùy thuộc vào biến động giá của tài sản cơ bản. Tuy nhiên, với giao dịch CFD, bạn không thể xác định trước, những gì bạn đứng để đạt được hoặc mất sẽ được quyết định theo sự biến động của giá thị trường
Số tiền đầu tư: Giao dịch CFD, không giống như giao dịch quyền chọn nhị phân liên quan đến việc trả hoa hồng và phí cho mỗi giao dịch bạn thực hiện.
Phạm vi tài sản cơ bản có thể giao dịch: Giao dịch CFD cung cấp cho bạn quyền truy cập vào nhiều tài sản cơ bản bao gồm trái phiếu, Forex, chỉ số,… Ngược lại, giao dịch quyền chọn nhị phân yêu cầu sự tồn tại của một tài sản cơ bản – điều này có nghĩa là forex và index không thể giao dịch quyền chọn nhị phân.

Danh sách nhà môi giới CFD hàng đầu tại Việt Nam

IQ Option là một nền tảng giao dịch trực tuyến được thành lập vào năm 2013. Nền tảng này được sở hữu và quản lý bởi Cyprus Investment Firm (CIF) có tên IQ Option Europe Ltd, một công ty được quản lý. Đến nay, IQ Option đã chứng minh được độ tin cậy của họ so với các nhà môi giới khác trong ngành.
XM là một nhà môi giới giao dịch Forex và CFD. Họ cung cấp cho các nhà giao dịch quyền truy cập vào một số thị trường như tiền tệ, chỉ số và hàng hóa và tiền điện tử.
FxPro cung cấp quyền truy cập rất toàn diện vào thị trường Forex, cổ phiếu, chỉ số, kim loại và hàng hóa. Công ty được quy định tại Vương quốc Anh và đã đăng ký với Cơ quan quản lý tài chính Anh (FCA). FxPro cũng được đăng ký tại Síp, Dubai và Bahamas. Nhà môi giới cung cấp hàng loạt các nền tảng giao dịch như MetaTrader 4 và 5, các ứng dụng giao dịch tùy chỉnh và các ứng dụng di động.
Binary.com là nền tảng giao dịch quyền chọn nhị phân trực tuyến và nền tảng giao dịch CFD được sở hữu và quản lý bởi Regents Market Group. Binary.com đã phát triển để phục vụ hơn một triệu khách hàng từ khắp nơi trên thế giới

Đánh giá chung

Như vậy, chúng ta có thể thấy rằng ưu điểm đối với giao dịch CFD bao gồm yêu cầu ký quỹ thấp hơn, dễ dàng truy cập vào các thị trường toàn cầu, không có quy tắc giao dịch ngắn hoặc ngày và ít hoặc không có phí giao dịch. Tuy nhiên, đòn bẩy cao sẽ làm tăng tổn thất khi xảy ra và các nhà đầu tư sẽ phải trả một khoản chênh lệch để có thể tham gia giao dịch và việc thoát khỏi các vị thế có thể tốn kém khi các biến động giá lớn không xảy ra.