Tu Guía Completa para Operar con CFDs
El comercio y la inversión continúan evolucionando a medida que la tecnología financiera evoluciona. Incluso hace una década, muchos de los productos que se ven hoy en día no estaban disponibles. Si se avanza rápidamente hasta el día de hoy, hay esencialmente cualquier cosa que se pueda imaginar. Desde opciones binarias hasta fondos cotizados en bolsa, lo más probable es que encuentres lo que mejor se adapte a tus necesidades. Un producto que ha aumentado en popularidad es un CFD o Contrato por Diferencia.
¿Qué es un CFD?
Primero, necesitarás entender un CFD si aún no lo has hecho. Un Contrato por Diferencia es un acuerdo entre un comprador y un vendedor para negociar un contrato basado en una acción subyacente. Aunque se basa en un activo subyacente, no existen derechos sobre el activo y el contrato no está garantizado por dicho activo. Estos productos están disponibles en Europa y permiten a los comerciantes e inversores ganar exposición al mercado con menos capital inicial.
¿Qué es operar con CFDs?
Ahora que comprendes lo que es un CFD, puedes seguir adelante y entender cómo se opera. Muchos de los activos más populares en el mercado tendrán un CFD correspondiente a través de muchos corredores. Si te interesan las acciones, los índices e incluso las criptomonedas, es probable que haya un CFD para ti.
Cuando operes un CFD, es conveniente que consultes con tu corredor de bolsa para asegurarte de que sea compatible con la negociación de CFDs. Con muchos, se tiene la capacidad de operar con margen, lo que le permite comprar más con menos capital inicial. Sin embargo, ten en cuenta que puedes perder más que tu inversión inicial si el mercado se mueve en tu contra.
Operas con CFDs similares a cualquier activo comprando o vendiendo en corto, dependiendo del sesgo de tu mercado.
¿Cuánto puedes ganar?
Cuando se trata de operar un CFD puedes ganar tanto o tan poco como quieras, dependiendo de tu estrategia de operación. Ten en cuenta que hay una ligera diferencia de precio entre el CFD y el activo subyacente. Esto se debe a los costes de spread, comisiones y otras diferencias menores que harán que el precio del producto sea diferente al del activo subyacente.
Como se mencionó anteriormente, muchos corredores ofrecen la capacidad de apalancamiento, lo que puede magnificar sus ganancias pero también sus pérdidas. Asegúrate de tener un conocimiento completo y sólido del producto CFD y de los costes relacionados con tu broker antes de operar.
¿Cuál es el riesgo?
Al igual que con cualquier instrumento financiero o producto, existe riesgo. Sin riesgo no habría ningún retorno, sin embargo, es importante entender los diferentes factores de riesgo relacionados con el producto CFD.
La primera es que es un derivado. Esto significa que el producto de negociación o inversión se deriva de un activo subyacente, es decir, de una acción o de una criptomoneda. Además, el derivado no tiene respaldo alguno, excepto la confianza que se tiene en la compañía que emite el CFD. Esto puede requerir que completes tu propia diligencia sobre la compañía para entender si es una compañía confiable.
La segunda es que puedes apalancar. El apalancamiento puede ser una herramienta útil para acelerar el proceso de creación de cuentas, pero también puede destruir su cartera, dejándolo de nuevo en el punto de partida. Cuando operes CFDs con apalancamiento, asegúrate de que tienes los fondos adecuados para cubrir cualquier pérdida, ya que pueden ser potencialmente mayores que tu inversión inicial.
En tercer lugar, la confianza es la solidez financiera de la institución financiera. Aludido en el párrafo de derivados, un CFD no tiene nada que respalde el producto excepto la fe en la institución financiera. Aunque esto no es necesariamente algo malo, requiere que estés más consciente de a quién utilizas para los servicios de corretaje. Por ejemplo, si compraste un CFD y la empresa quebró o no te pagó, no hay nada que respalde a esa empresa.
Regulación del comercio de CFDs
La regulación del comercio puede añadir un nivel de confianza cuando se operan o invierten en productos derivados. Simplemente por ser derivados no los convierte en un mal producto. Al seleccionar a tu corredor de bolsa, es probable que quieras entender las diversas regulaciones que los rodean.
En primer lugar, este producto no está disponible en los Estados Unidos, pero es popular en toda Europa. CySEC es uno de los reguladores más populares dentro del mercado europeo y permite operar con CFDs pero tiene limitaciones. En cuanto a otros países, como Francia, han prohibido el producto en su conjunto, probablemente debido a su naturaleza arriesgada y a la baja barrera de entrada.
Un factor motivador de esta estricta regulación puede atribuirse, como ya se ha mencionado, a la naturaleza de riesgo del producto, así como a las altas tasas de pérdidas en los productos. Si se utiliza incorrectamente o en una medida de juego, es probable que se pierdan las inversiones rápidamente.
CFDs vs Opciones
Una comparación que se hace frecuentemente es un CFD y un contrato de opciones. Hay varias diferencias principales que las hacen muy diferentes. Aunque ambos pueden ayudarle a generar alpha más rápido, es importante conocer las siguientes diferencias.
El primero es que uno está colateralizado mientras que el otro no lo está. Cuando se opera un CFD, se está operando con un derivado que no está colateralizado, lo que significa que no hay ningún activo que respalde el producto. Con un contrato de opción, este está respaldado por las acciones de la empresa en la que se basa. Por ejemplo, si adquirieras un contrato de opciones de Apple, eso te daría el derecho, pero no la obligación, de obtener 100 acciones de Apple al precio de ejercicio.
En segundo lugar, una es más rentable. Cuando se trata de CFDs, los spreads pueden ser un poco más amplios. Esto es hecho a propósito para que el corredor pueda ganar dinero, ya que es un derivado, el mercado es ligeramente diferente. Con una opción, el mercado es típicamente líquido y los diferenciales de compra y venta están cerca siempre y cuando la opción sea altamente negociada.
Por último, las opciones están disponibles más ampliamente que los CFDs y es probable que tengan un mercado líquido. Mientras que los CFDs son populares en otros países, los contratos de opciones son ampliamente aceptados. En los Estados Unidos, las opciones están altamente reguladas, y puedes estar seguro de que tienes la garantía de que se te pagará de una forma u otra si tu contrato de opciones expira con el dinero.
Estrategias populares para operar con CFDs
Si puedes encontrar una manera, es probable que exista una estrategia. Sin embargo, los CFDs pueden ser utilizados de una manera que beneficien a tu cartera. Si bien son riesgosos, si se implementan correctamente, los CFDs pueden aportar un beneficio adicional a tu plan de inversión.
Primero, los CFDs pueden ser una gran manera de protegerse contra una posición. Por ejemplo, si compras acciones de XZY a largo plazo y sientes que a corto plazo XZY va a volver atrás, puedes comprar un CFD para cubrirte a corto plazo. Lo mismo puede decirse si se toma una posición corta y se necesita protegerse contra el giro del mercado en el corto plazo.
Otra forma de utilizar los CFDs es operar con swing, que es típicamente una inversión de mediana duración que puede durar desde unos pocos días hasta unas pocas semanas. Aunque operar con productos tradicionales puede ser una opción, utilizar CFDs y sus capacidades de apalancamiento puede ayudarte a hacer crecer tu cartera más rápidamente.
Qué es un Broker de CFDs
Un corredor de CFDs es exactamente lo que piensas. Es un corredor que se especializa en productos CFD y permite comprar y vender productos CFD. El corredor no es un creador de mercado, pero puede facilitar el mercado conectando a compradores y vendedores dispuestos.
Hay muchos corredores en el mercado, y cada uno tiene sus beneficios y desventajas. Además, asegúrate de revisar el precio de cada corredor porque mientras venden el mismo producto, algunos pueden ofrecer a sus usuarios una mejor oferta.
FAQ
¿Es legal operar con CFDs en mi país?
Actualmente, los CFDs pueden ser operados en Australia, el Reino Unido, la Zona Euro, Japón, Canadá, Sudáfrica, Suiza, Nueva Zelanda y muchos otros países. Para mayor información sobre la negociabilidad, consulta a tu regulador financiero.
Países populares como los Estados Unidos actualmente no permiten operar con CFDs.
¿Es seguro operar con CFDs?
Operar con CFDs implica grandes cantidades de riesgo y si se utiliza sin la educación adecuada puede llevar a la pérdida de capital y las pérdidas podrían incluso ser mayores que el capital que se depositó si se apalanca.
Si bien es arriesgado, si encuentras un corredor regulado, el producto en sí es relativamente seguro. Recuerda que se trata de derivados y tienes que confiar en el agente o empresa que ofrece el producto.
¿Son imponibles los beneficios de los CFDs?
Cada país tiene sus propias leyes fiscales. La respuesta corta es sí, pero asegúrate de seguir las leyes fiscales vigentes en el país en el que resides. La declaración incorrecta de impuestos puede llevar a problemas más adelante en caso de que seas auditado.
¿Son deducibles de impuestos las pérdidas de CFDs?
Similar a las ganancias de CFDs, cada país es diferente, y debes consultar a tu órgano de gobierno para más información. Algunos países permiten deducciones sobre las pérdidas, pero esto puede variar mucho.
¿Son los CFD’s Halal?
Debido a que los CFDs contienen un elemento de juego, los CFDs no son reconocidos como Halal.
¿Qué agente de CFDs es el mejor?
Aunque hay varios corredores diferentes entre los que puedes elegir, repasaremos dos que tienen el potencial de ser tu próximo corredor.
IQ Option
La primera es IQ Option, la cual proporciona información importante desde el principio, como por ejemplo, los productos CFD y los mercados que cubren. Desde allí podrás ver con qué programas son compatibles y cómo puedes utilizar su plataforma. Más adelante en la página verás sus premios y una descripción de lo que su plataforma tiene para ofrecer.
Olymp Trade
El segundo en nuestra breve lista de corredores es Olymp Trade y, al igual que el otro, ofrece una página de aterrizaje acogedora y profesional. Desde allí encontrarás rápidamente los activos que cubren junto con la forma en que puedes utilizarlos para operar y acceder a los mercados.
Lo importante es encontrar el que mejor se adapte a tus necesidades comerciales. También asegúrate de que los costos estén dentro de tu alcance y que estén regulados. Una gran manera de aprender de cada compañía es solicitando una cuenta demo y probando las plataformas. A partir de ahí podrás tomar una decisión bien informada.